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中銀法訊 2013.10.18

《大陸經貿》台銀土銀首鬆口 插旗滬自貿區

記者高行/綜合報導/旺報

上海自貿區起跑,金融領域的開放包括外商金融機構可在區內設立外資銀行。中央社報導,已在上海設分行的台銀及土銀正評估在自貿區內設立據點,台銀和土銀可說是首度鬆口的兩家國銀。上海自由貿易試驗區9月29日掛牌,先前,台灣銀行、第一銀行及國泰世華銀行等數家國銀,都被上海銀監局徵詢進駐意願,但都未積極表態。不過,6日,台銀和土銀首度鬆口,表示正積極評估,計畫在自貿區內設立據點。

條件有利 銀行就會去

台銀表示,上海自貿區是大陸服務業逐步開放的試金石,台銀已在上海設立分行,同時,台銀上海分行是大陸的新台幣清算行,只要具備有利條件,台銀會評估在自貿區內設據點。

土銀也說,土銀大陸布局以現有長三角地區為基礎,上海自貿區是大陸金融服務業的示範區,只要有利可圖,土銀計畫在上海自貿區內設點。

據了解,上海自貿區9月29日掛牌前,便有消息傳出大陸將開放3家國銀進駐,台銀、國泰世華及開發工銀為大陸官方的「口袋名單」;之後又傳出上海銀監局向台銀、一銀和國泰世華銀招手,徵詢其進駐意願;不過,這些銀行考量當時金融開放措施不明朗,未明確表態。

上海自貿區掛牌後,首波以負面表列的開放細則出爐,但在金融開放部分,仍未著墨人民幣匯率自由化和人民幣自由兌換等細節。

台銀和土銀進駐自貿區的考量,料為著眼自貿區未來逐步開放的樂觀預期;其首度表達進駐意願是否會引發其他國銀表態,也是後續觀察重點。

資本帳開放 循序漸進

上海自貿區初步金融開放,包括允許符合條件的外資金融機構設立外資銀行;大陸民營資本與外資金融機構共同設立中外合資銀行;另外,允許試驗區內符合條件的陸資銀行開辦離岸金融業務。

外界預期,上海自貿區一旦開放人民幣自由兌換及進出,將形成大陸境內的「境外金融中心」;不過,這項攸關大陸資本帳開放的措施,預期不會「一步到位」,而是採循序漸進的步調。

【2013-10-07 01:34】

《大陸經貿》陸攜手東協 打造自貿區升級版

記者黃欣/綜合報導/工商時報

中國總理李克強昨抵達汶萊後,隨即出席東亞領導人系列會議,此行還將包括第16次中國-東協(10+1)領導人會議、第16次東協與中日韓(10+3)領導人會議和第8屆東亞峰會。

中國總理李克強昨抵達汶萊後,隨即出席東亞領導人系列會議,此行還將包括第16次中國-東協(10+1)領導人會議、第16次東協與中日韓(10+3)領導人會議和第8屆東亞峰會。

中國國家主席習近平8日才結束東南亞訪問,中國總理李克強昨(9)日上午旋即前往汶萊進行國是訪問,習李兩人先後前往東協國家,不但透露嶄新的外交謀略,也積極強化雙邊經貿發展合作,著力打造大陸與東協自貿區的「升級版」。

新華社報導,李克強此次出訪為期7天,是他今年5月首訪亞歐四國之後再度出訪,這也是就任總理後的首次東南亞訪問之行。除汶萊外,還將前往泰國、越南進行正式訪問,行程緊湊。

李克強昨天下午抵達汶萊之後,隨即出席東亞領導人系列會議,此行還將包括第16次中國-東協(10+1)領導人會議、第16次東協與中日韓(10+3)領導人會議和第8屆東亞峰會。

報導稱,李克強在接受東協國家媒體聯合採訪時表示,今年是大陸和東協建立戰略夥伴關係10周年,未來10年,雙方將從7個方面著手,尋求新的戰略突破。

其內容包括落實雙方戰略互信的政治基礎、加強安全領域交流與合作,完善大陸與東協防長會議機制。

此外,李克強還強調要打造大陸與東協自貿區「升級版」,在貨物貿易、服務貿易、投資合作等領域採取實質性舉措,進一步提升貿易投資自由化、便利化水平,實現在2020年貿易總額達到1兆美元的目標。

此外還包括推進互聯互通建設,李克強再度重申習近平倡議的籌建亞洲基礎設施投資銀行,優先為東協國家的基礎設施建設提供融資支持。

另外,加強金融合作,擴大雙邊本幣互換的規模和範圍,增加跨境貿易本幣結算試點;發展海上合作夥伴關係,共同建設21世紀「海上絲綢之路」等。

針對南海主權爭議問題,李克強公開的表示,涉及到大陸和部分東協國家之間的雙邊分歧,「是多年累積的一道難題」。他也表達強硬的立場,中國大陸對南海航行自由高度重視,並將積極參與海上安全合作。

李克強並指出,大陸和東協國家在2002簽署的「南海各方行為宣言」中,強調要通過和平方式解決有關爭議,各方承諾保持理智,不採取使爭議複雜化和擴大化的行動,並展開務實合作。

【2013-10-10 01:07】

《大陸經貿》陸自貿熱 廈門鎖定與台接軌

記者黃佩君/綜合報導/旺報

上海自貿區掛牌後外界聚焦下一個花落誰家,9日大陸股市相關類股爆出亮麗行情。目前天津、青島走最快,廈門對台最有利。天津、青島已將自貿區規畫上報大陸國務院,而廈門自貿區則證實鎖定與台灣自由經濟示範區接軌,目標是金融大開放,預料將吸引台灣金融業「大入閩」。

廈門的自貿區方案仍在研議中,還未上報國務院,但鎖定對台發展,結合《服貿協議》給予台灣在福建有關物流、金融、電子商務等特許,對台吸引力將大增。尤其是福建擁有台資金融業可設「同省異地」支行的利多,廈門自貿區有望在金融開放方針下,吸引台資銀行業大舉入閩。

民盟廈門市委經濟與城建委員會副主任龔小瑋表示,廈門自貿區可能命名為「廈門對台自由貿易園區」,主要側重對台貿易,未來將全面參考上海自貿區模式,包括園區內利率市場化及資本帳戶自由化等。

天津鎖定東疆港發展自貿區,主打飛機租賃及快速通關。日前天津濱海新區自貿區方案已向國務院申報,而天津市常務副市長崔津渡也表示,已向國務院報送《關於東疆保稅港區進一步推進融資租賃業方案》。

而青島8日也公布《青島市國際貿易中心城市建設綱要》,聚焦建設自貿區。山東省政府向國務院呈報建立青島自貿區的方案日前已由國務院轉至商務部處理,有望快速通過。

【2013-10-10 01:13】

 

《大陸經貿》人行、ECB 簽本幣互換協議

記者黃欣/綜合報導/工商時報

大陸已簽署雙邊本幣互換協議

中國人民銀行(大陸央行)昨(10)日宣布與歐洲央行(ECB)簽訂雙邊本幣互換協議,互換額度為3,500億元人民幣(或450億歐元)。至今人行已和24個國家和地區簽署此一協議,人民幣國際化也再向前一步。

人行新聞稿指出,簽署協議後,將可為雙邊經貿往來提供支持,並維護金融穩定。互換協議有效期3年,經雙方同意可以展期。

隨著中歐雙邊貿易和投資快速增長,今年以來人行及歐洲央行就為了雙邊本幣互換一事積極磋商。人行新聞稿指出,今年9月在國際清算銀行(BIS)例會上,人行行長周小川與歐洲央行行長德拉吉就相關安排達成一致看法,在各自完成相關批准程序後,雙方於10月9日正式簽署此一互換協定。

此一協議簽署後,不但可確保金融市場穩定,並可為歐元區人民幣市場的發展提供流動性支持,促進人民幣在境外市場的使用,同時有利於貿易和投資的便利化,人民幣國際化進程再向前一步。

路透報導,互換協議是在歐元體系層面上設立,並經由歐元區各國央行,可和歐元體系內的所有交易對象進行交易。歐洲央行管理委員並將在適當時機,討論此備用流動性工具的技術實施方式,讓雙邊貨幣互換更加便捷。

目前人行已和全球24個國家和地區簽署了雙邊本幣互換協議,總計金額已達3.29兆元人民幣(下同)。其中香港及韓國的簽署額度最高,加上續簽的額度,分別來到6,000億元及5,400億元,新加坡續簽後的總額度也達到4,500億元,顯見人民幣在亞洲的勢力愈加壯大。

去年起,人行更積極推動人民幣「走出亞洲」,和澳洲、巴西及英國陸續洽簽貨幣互換協議,英國更成為首個與大陸簽署貨幣互換的歐洲國家。如今歐洲央行也加入貨幣互換陣容,人民幣等於正式「走進歐洲」,實力不可小覷。

【2013-10-11 01:25】

 

《大陸經貿》外資 可用人民幣投資陸金融機構

記者賀靜萍/綜合報導/工商時報

中國人民銀行(中國央行)昨(10)日宣布一項擴大人民幣回流的措施,允許外資投資境內金融機構可用人民幣跨境結算。市場分析,此舉擴大了人民幣跨境使用範圍,算是資本項下的進一步開放。

2011年,中國人行曾經發布「外商直接投資人民幣結算業務管理辦法」,啟動人民幣國際化最重要的一步。

自此,所有外資企業都可申請將在離岸市場募集的人民幣資金以人民幣FDI形式回流至中國內地。可以用於新設立企業出資、併購境內企業(不含返程併購)、股權轉讓以及對現有企業進行增資、提供股東貸款,非金融類的人民幣FDI專案在試點期間都需要按照一定的流程展開。

不過,為了防範熱錢流入,人行規定,人民幣外商直接投資業務試點,對限制類和重點調控類專案暫不受理。

近年來,人民幣外商直接投資(即對內,簡稱RFDI)增長很快,使人民幣國際化需要不斷擴大範圍和規模。為了增強人民幣回流,去年中國證監會、人民銀行及外管局聯合公布「人民幣合格境外機構投資額度(RQFII)試點管理辦法」,容許境外人民幣透過RQFII基金產品投資中國大陸。

昨日中國人行公布內容,主要在於明確外資可以人民幣投資境內金融機構,即境外投資者在投資境內金融機構時,可使用人民幣,具體內容包括新設、增資、併購、參股、股權轉讓、利潤分配、清算及股份減持、先行收回投資等等。

不過,境外投資者在辦理境外人民幣投資資金匯入境內業務時,仍要按銀監會相關辦法辦理。人行昨日強調,如果需要將其所得匯出時,境內結算銀行在審核外資金融機構有關利潤處置決議,及納稅證明等有關資料後才可以直接辦理。

【2013-10-11 01:25】

《大陸經貿》青島 爭取中日韓自貿區落戶

記者戴瑞芬/綜合報導/旺報

上海自貿區掛牌後,下一個會是誰雀屏中選?青島市商務局證實,國務院已將青島自貿區申請批轉至商務部,商務部副部長王超9月底已經到青島調研,青島自貿區將發揮區位優勢,以中美投資協定談判和中日韓自貿區談判內容為試點範圍,突破發展轉口貿易,爭取試辦自由港的相關政策。

《每日經濟新聞》報導,參與青島自貿區規畫的青島市委黨校副主任劉文儉說,青島先行先試中日韓自貿區,規畫以青島前灣保稅港區為貿易便利化改革試點區域,著重貨物貿易海關監管模式改革和貿易金融外匯改革;另外,以青島經濟技術開發區作為投資便利化改革試點區域,著重以投資體制機制改革以及服務領域和製造領域擴大開放。

除了青島,天津、深圳前海、舟山、重慶等地也掀起了自貿區申請熱潮。其中,動作積極的天津,規畫將天津保稅港轉型自貿區。

天津要由保稅港區升級自由貿易港區,也引起游資爆炒濱海新區,中商情報網報導,包括銀河證券在內的5大游資主力,在濱海新區區內擁地逾200萬平米,截至目前,天津濱海新區發展房地產開發的物業形態,包括工業地產、商業地產和住宅。

【2013-10-11 01:30】

《大陸經貿》借鑑滬自貿區 台自經區動起來

記者黃佩君/台北報導/旺報

上海自貿區本月1日上路,上海市委書記韓正透露金融細則可能於近日內公布,反觀台灣自由經濟示範區進度卻慢吞吞。總統馬英九10日國慶演講「一聲令下」,已讓整個行政院部會開始動起來。經建會主委管中閔11日表示,行政院長江宜樺已指示全面檢討上海自貿區內容及對台競爭項目,並擴大自經區開放範圍,由府院領航,加速前進。

馬英九10日在國慶文告內直指上海自貿區啟動,成為台灣競爭對手,因此開放速度還要加快,並強調行政院現正積極檢討,自經區內將納入金融業財富與資產管理項目。

金融開放法規將出爐

管中閔表示,總統喊話後,江宜樺已立即指示自經區針對上海自貿區進行檢討,包括上海自貿區內容、可行性項目,以及對台將發生何種競爭,或台灣如何發展與其競爭的新項目等。管中閔強調,檢討近期內將立刻著手進行。

管中閔也透露,金管會目前報行政院的擴大財富與資產管理項目,是自經區開放的正確方向,總統講稿中也明確指出,希望再擴大境內與跨境金融和經濟活動,這是金管會之後考慮的方向。

據了解,金管會主委曾銘宗已表態,自經區金融擴大開放法規11月底前將出爐,國際金融業務分行(OBU)對外人、外企(包括大陸)銷售商品將採行負面表列。

兩岸區域對接待突破

但這種開放顯然還不夠,OBU商品只能「對外」銷售,開放幅度仍小。管中閔日前在德國時透過媒體鎖定中央銀行放話,指出希望促成更大開放幅度,並強調返國後將與金管會、央行重啟3方會談。如今有府院支持,開放難題有了「靠山」,應能迎刃而解。

而針對區域對接,管中閔語帶曖昧表示,當初自經區納入產業合作,其實就是鎖定區對區合作,「只是當時不願意大家失焦,所以沒有特別拿出來講」,顯示兩岸區域對接準備之所以慢吞吞又「難以啟齒」,很大一部分是政治問題。

他也強調,未來不只是大陸有自貿區,各地包括東南亞都有不同的區,台自經區將結合各地不同特性,讓產業合作可以實質發揮功效。

【2013-10-12 01:43】

《大陸金融》地方舉債規模,銀監會擬設限

記者李書良/綜合報導/工商時報

當前,中國大陸政府正在高度關注地方政府性債務規模問題,擔心其擴大可能誘發的金融風險。目前傳出,大陸銀監會聯合其他部委,擬設定地方政府舉債規模上限。

據21世紀經濟報導昨(12)日引述消息人士說法指出,在大陸國家審計署啟動近年來最大規模的五級政府債務審計行動1個月後,8月底,銀監會也召集地方銀監局和商業銀行,在哈爾濱召開2013年地方政府融資平台貸款風險監管工作會議。

上述會議,銀監會副主席周慕冰重申,各銀行作為融資平台貸款風險管控第一責任人,要嚴防死守「總量不超」的底線。數據顯示,今年上半年大陸全口徑平台貸款新增約4,000億元人民幣(下同),已超過去年3,228億元的全年增量。

值得關注的是,香港信報昨日報導,銀監會已提出下一步將在管好資金「供給側」的同時,繼續推動相關部委加強地方政府性債務「需求側」的管理。

所謂「需求側」管理,其中一項重大措施,即是在考慮地方政府財政收入和地區經濟發展的基礎上,設立地方政府舉債規模上限,制定並在一定範圍內公布地方政府的資產負債表,積極推進地方政府自行發債試點。

【2013-10-13 13:27】

《大陸經貿》兩岸建股權交易中心 資本額1

記者郭芝芸/台北報導/旺報

兩岸10家金融機構日前共同發起「廈門兩岸股權交易中心」,註冊資本擬定為1億元(人民幣,下同),國信證券出資3000萬元,占比最高,台灣金融業者僅有永豐金旗下子公司永豐創投一家。永豐金發言人張晉源14日接受採訪時表示,若未來獲得台灣官方政策支持,希望能邀請台灣同業一起共襄盛舉。

對於兩岸金融機構共建兩岸股權交易中心的緣由,張晉源表示,我們都希望能夠協助大陸中小企業及台商透過債權與股權方式籌資。

據了解,目前加入的兩岸金融機構有國信證券、中信證券、廈門金圓投資集團、深圳證券資訊、永豐創投、廈門農商行、海西股權投資中心等。10家不全是民資,金圓投資公司就是廈門市財政局全資擁有。

台灣永豐創投總經理黃俊傑認為,廈門兩岸股權交易中心可複製台灣經驗與利基,提供企業較低門檻的掛牌服務中心,為台商及大陸中小微企業提供最重要的金融服務,運用大陸對特定地區提供的優惠與先行先試政策,做為發展「跨境人民幣回流的試點平台」,並推動「打造全境台商的融資平台」、「台灣、大陸兩地雙掛牌」。

【2013-10-15 01:12】

《大陸經貿》滬自貿區 擬開放外企售股融資

記者戴瑞芬/綜合報導/旺報

上海自貿區鬆綁資本市場改革一波接一波,繼原則性同意外資企業區內上市,目前正進一步規劃,開放外資企業可以透過出售股票進行融資。

成全球第4大股票市場

由於大陸實施外匯管制,目前外資被禁止在大陸IPO(首次公開發行)募股籌資。不過上海自貿區率先試點外企售股融資,將擴大人民幣在資本項目下可自由兌換。

《華爾街日報》報導,在上海自貿區註冊的外資公司,一旦透過發行股票籌集資金,大陸將是繼紐約、東京、倫敦之後,成為外企向全球融資的第4大股票市場。

報導指出,上海證交所持股29%的上海股權託管交易中心,正考慮在上海自貿區推出允許外企售股融資的交易平台。

據傳,這一交易平台,其實是場外交易市場,可能成為上海證交所倡議的國際板試驗台,也就是先允許外國公司在大陸上市前,透過首次公開募股方式發行股票,之後再推進讓境外企業在A股市場上市發行。

上海自貿區計畫逐步推進在2020年前打造成全球金融中心的目標,上海證交所先前曾披露了推出國際板的計畫,雖然計畫後來擱淺,也改口表示目前沒有時間表,不過許多外國公司,例如匯豐控股已經表態將爭取上市。

相關配套待制定

大陸國務院為支持上海自貿區金融改革開放,9月宣布將支援證券交易所在自貿區內為非上市公司設立全方位的金融服務平台。報導指出,如果大陸允許自貿區內人民幣在資本項目下可自由兌換,那麼在自貿區內註冊的外資和陸資企業將能透過定向增發股票以及衍生商品交易來籌集資金。

不過,市場也認為,在允許外資企業透過平台發行股票前,大陸勢將要制定試驗平台相關的股東結構、註冊資本規模、以及規範市場運作的規則,才會進一步開放融資。

【2013-10-16 01:12】

《大陸經濟》陸肉粽式查稅法,台企當心

記者林淑慧/台北報導/工商時報

安永會計師周釧培昨(17)日表示,中國大陸移轉訂價查核愈趨嚴格,且中國國稅局查稅手法「成精」,鎖定台商利潤較低,或在陸製造生產、聽令海外總部的子公司。

大陸採取「肉粽式」查稅法,對於產業領域內的企業進行大普查,台資企業不可不慎。

安永聯合會計師事務所昨天舉行「兩岸及全球移轉訂價最新發展」研討會,探討中國大陸移轉訂價的最新發展,以及目前中國稅局最新的查核趨勢等議題。

周釧培表示,大陸稅局近年發布的363號函,鎖定三大類企業做為選案查核的對象,舉凡申報虧損或營業淨利率明顯低於同業、海外關係企業個體多,且轉投資收益百分比明顯高於營業淨利率,或是與免稅天堂企業有鉅額交易者,都會被稅局投以關愛的眼神。

他指出,中國稅局的查核人員精益求精,在專業度上與業界相比毫不遜色,台商很難矇混過關,加上現在採行「肉粽式」查核法,每次清查都針定特定產業,進行業內大清查,前不久才對PVC產業清查30多家企業,被要求補稅者也不在少數。

安永中國合夥人洪吉豐表示,大陸近年來對於移轉訂價的查核漸趨嚴格,查核重點放在跨國公司利潤的監控,例如跨國公司通過共享服務方式分攤總部費用,都會被大陸稅局緊盯並查稅。

針對大陸稅局加重查核力道,洪吉豐說預約訂價安排可說是企業防止雙重徵稅的要訣,凡是年交易金額逾4千萬人民幣的台資企業,可針對未來年度交易的訂價原則及計算方法,向稅局提出申請,並在協商後達成協議。

另外,安永表示,今年7月經合組織(OECD)發表「稅基侵蝕與利潤移轉行動方案」,希望在2015年底落實方案目標,確保國際間企業所得稅的一致性,勢必將影響全球稅務環境,台資企業應密切注意。

【2013-10-18 08:07】

《大陸經貿》三中全會 財政改革將成重頭戲

記者龔俊榮/綜合報導/旺報

中共18屆三中全會11月召開,財政改革將成為這次經改的重頭戲。中國財政部財政科學研究所所長賈康透露,為改善地方政府過於依賴土地出讓收入,這次財改可能納入提高地方財稅收入的規畫,此外,多年的資源稅與房產稅等稅目的擴大開徵,也可望在三中全會拍板,不過,原則上短期內中央不會推出重大的財稅改革行動。

《中國經營報》報導,大陸正在啟動新一輪的財政改革計畫,並由財政部長樓繼偉擔任總舵手,外界也很關注樓繼偉的財改方案。樓繼偉表示,改革會增加直接稅比重,但是,以間接稅為主的結構不會變。公平、有效、簡潔的稅制結構才是方向。

遺產稅遲早開徵

他強調,大致上稅制改革方向仍將延續間接稅為主的思路,並適當擴大財產稅、房產稅等直接稅占比。業內人士預計,最有可能開徵的房產稅將在全大陸推動,遺產稅與贈與稅開徵也只是遲早問題。

《華爾街日報》報導,賈康透露,在下月召開的三中全會,財政改革將是討論議題的重要議題之一,尤其有關地方財收的改革方向,初步將朝向提高地方財收的規畫邁進,避免地方政府過度依賴出讓土地收入。

大陸在1994年曾啟動財改,當時中央將部分地方財政權收回,提高中央的財源,結果這項稅改讓地方吃足苦頭,最後演變成地方政府靠土地出讓收入增加財源。根據官方數據,土地收入已占地方政府總收入25%。

除了規畫提高地方財源外,面對日益嚴重的空汙與高漲的房價,也可望採取擴大開徵資源稅與房產稅來進行調控。賈康表示,隨著空汙的嚴重化,已引起各界關注,預料這次會議也可能討論資源稅問題。

資源稅擴至礦產

目前資源稅也屬地方財源之一,2011年以來,大陸的原油和天然氣資源稅由從量課徵改成從價課徵,增加了地方政府的收入。未來資源稅的開徵可望擴大至金屬與煤炭等礦產,以抑制汙染源。

另外,面對高漲的房價,賈康說,擴大試辦房產稅範圍,勢在必行,目標已瞄準豪宅。據了解,地方政府很排斥擴大開徵房產稅,主要是會影響到其收入。

【2013-10-18 01:09】

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